Selon les avis utilisateurs, Trade Republic figure parmi les meilleurs courtiers en bourse en 2025. Mais qu’en est-il réellement ? Ce broker est-il vraiment un choix judicieux pour investir en bourse ? Peut-on lui faire confiance et le considérer comme un acteur fiable et sérieux ?
Pour répondre à toutes ces questions, et bien plus encore, nous avons réalisé un avis complet et détaillé sur Trade Republic. Ce courtier se distingue par son accès simplifié à la bourse, aux ETF et aux crypto-monnaies, tout en proposant des solutions financières innovantes jamais vues auparavant chez un courtier traditionnel.
Dans cette analyse, nous passons en revue les différents aspects de la plateforme : son interface utilisateur, les types d’investissements offerts, la qualité du service client, sa fiabilité ainsi que sa grille tarifaire. Notre objectif est de vous fournir un aperçu clair et complet de Trade Republic afin de vous aider à déterminer si ce courtier est adapté à vos besoins d’investisseur.
L’histoire de Trade Republic
Fondée à Munich en 2015 sous le nom de Neon Trading, Trade Republic a vu le jour au sein d’un incubateur de startups lié à la banque allemande Comdirect.
Les trois fondateurs, Christian Hecker (philosophe), Thomas Pischke (physicien) et Marco Cancellieri (informaticien), ont posé les bases d’un projet ambitieux qui a rapidement attiré l’attention des investisseurs.
En 2017, Sino AG, un courtier allemand, investit dans l’entreprise et acquiert la majorité des parts. Par la suite, plusieurs fonds de capital-risque injectent plus de 60 millions d’euros dans Trade Republic, ce qui entraîne la dilution de Sino AG en tant qu’actionnaire majoritaire.
Le véritable tournant arrive en 2019 avec le lancement du trading d’actifs directement via l’application, d’abord en Allemagne.
La plateforme connaît alors une croissance fulgurante, notamment grâce au contexte particulier de la crise du Covid-19 : confinement, taux d’intérêts très bas et engouement massif pour l’investissement en ligne ont généré un afflux sans précédent de nouveaux utilisateurs.
Aux États-Unis, Robinhood est le grand bénéficiaire de cette tendance ; en Europe, c’est Trade Republic qui s’impose comme le leader émergent. En 2020, la plateforme compte déjà environ 150 000 utilisateurs, avec une croissance exponentielle.
En 2021, Trade Republic s’implante en France et en Espagne. En mai de la même année, la société lève 900 millions de dollars, atteignant une valorisation de 5 milliards. En juin 2022, une nouvelle levée de fonds de 250 millions de dollars est réalisée.
Cependant, face à un plan de croissance ambitieux et un contexte économique moins favorable, Trade Republic procède à des licenciements en 2022 pour ajuster sa trajectoire.
Aujourd’hui, Trade Republic revient en force comme l’un des principaux acteurs européens du trading pour les particuliers. Fort d’une licence bancaire récente, d’une offre étoffée et de projets ambitieux, l’avenir semble prometteur pour ce néo-courtier.
Trade Republic : un concept novateur en Europe
Trade Republic est né de la volonté de ses fondateurs de démocratiser l’accès aux marchés financiers. Avec la promesse d’offrir une plateforme simple et le trading accessible à tous, le courtier a misé gros sur la simplicité et la transparence tout en offrant des tarifs extrêmement attractifs pour séduire les investisseurs novices.
En conséquence, la plateforme a connu une croissance exponentielle en pleine ère du Covid et du confinement. Un grand nombre des clients de la plateforme ont commencé à trader à cette époque et ont appris à connaître le monde des investissements à travers Trade Republic.
L’un des facteurs clés du succès fulgurant de Trade Republic, c’est la mise en avant du trading mobile. L’entreprise a décidé de tout miser sur l’expérience mobile et a su créer une application en bourse ultra conviviale qui a rendu obsolète les courtiers en ligne classiques et leurs plateformes traditionnelles. Chez ce courtier en bourse, vous pouvez ouvrir un compte, acheter des actifs et accompagner la performance de votre portefeuille à portée de main.
Cette optimisation de l’interface utilisateur n’est pas sans rappeler Robinhood, le rival américain de Trade Republic. Robinhood, fondé en 2013, propose aux investisseurs américains une offre similaire axée sur les actions et les ETF, et offre également une carte de paiement à ses utilisateurs. Le courtier américain n’étant pas (pour l’instant) disponible en Europe, Trade Republic en profite et prend une énorme part de marché sur ce segment des néo-brokers.
Actifs offerts par Trade Republic : analyse détaillée
Il est temps de véritablement débuter cet avis Trade Republic, et quoi de mieux pour cela que de s’intéresser aux différentes classes d’actifs disponibles.
Un large éventail d’instruments financiers
En termes de produits financiers, le courtier en ligne met l’accent sur les actions et les ETF comme actifs principaux de son offre.
D’après son site, le courtier en bourse propose plus de 8 000 actions et une très large gamme d’ETF. Il propose aussi une nouvelle façon d’investir dans les crypto-monnaies et les obligations, ainsi que plusieurs options de produits dérivés.
Actions et ETF
A partir de la plateforme de Trade Republic, il est possible d’investir dans la totalité du CAC 40 et dans d’innombrables actions américaines, européennes et asiatiques.
Vous pourrez donc investir sur des grosses capitalisations internationales et sur des grands noms de la tech, de la finance ou de la grande consommation, mais aussi sur des actions moins connues originaires d’une multitude de pays.
Investissez en bourse avec Trade Republic
Grâce aux ETF, vous pourrez investir sur de multiples marchés comme la bourse américaine (S&P 500), les matières premières ou encore les pays émergents afin de diversifier votre portefeuille et de vous positionner sur des actifs sectoriels.
Si vous êtes curieux, n’hésitez pas à lire notre guide expliquant comment investir dans des ETF.
Cryptomonnaies
Trade Republic a décelé l’intérêt croissant des investisseurs pour les crypto-monnaies et propose plus de 50 crypto-monnaies. Il est donc possible de se positionner sur le Bitcoin, l’Ethereum ou d’autres crypto-monnaies directement sur la plateforme du courtier. C’est un avantage intéressant pour ceux qui aiment avoir tous leurs investissements sur la même plateforme.
Cependant, le retrait des crypto-monnaies vers un wallet privé n’est malheureusement pas possible. Trade Republic stocke les cryptos de ses clients chez un dépositaire agréé, mais permet seulement leur achat et leur vente. C’est donc une solution intéressante pour le trading, mais pas pour interagir avec des protocoles Web3, faire du staking, etc.
Obligations et produits dérivés
Trade Republic a introduit une nouvelle offre innovante d’investissement dans des obligations. Désormais, les utilisateurs de la plateforme peuvent choisir parmi plus de 500 obligations à partir d’1€ seulement.
Ce type d’actif étant généralement accessible à partir de sommes élevées, l’offre de Trade Republic vient une fois de plus bousculer les codes établis, ce qui joue positivement en sa faveur dans le cadre de cet avis Trade Republic pour 2025.
Le broker a aussi introduit des produits dérivés en partenariat avec des banques de premier plan (Citi, HSBC et Société Générale) pour permettre aux investisseurs de se positionner sur des produits à effet de levier.
Achat d’actions et d’ETF fractionnés
Un gros atout de Trade Republic, à notre avis, c’est la possibilité d’acheter des actions de façon fractionnée.
La plateforme permet par exemple d’acheter des actifs en termes de valeur au lieu de les acheter en termes de quantité. Par exemple, vous pouvez acheter 10 euros d’une action qui en vaut 100. Cette fonction est également disponible pour les ETF.
Avec cette fonction, l’entreprise a ouvert la porte du monde des investissements à un public énorme. Désormais, tout le monde peut commencer à investir et tester la plateforme en prenant peu de risques.
Achetez des fractions d’actions avec Trade Republic
L’interface utilisateur de Trade Republic : notre retour d’expérience
La plateforme du courtier est disponible en version web et sur les systèmes Android et iOS via une application dédiée. Pour la majorité des utilisateurs, l’accès se fera à travers l’application mobile.
Le processus d’inscription et de configuration du compte est remarquablement fluide. En quelques minutes, on peut créer un compte, passer par le processus de vérification et commencer à explorer les options d’investissement.
Cette facilité d’accès est particulièrement attrayante pour ceux qui n’ont jamais investi en bourse et souhaitent se lancer.
En ligne avec la proposition des fondateurs de simplifier l’accès aux investissements, l’application du broker est extrêmement simple et épurée. On y trouve l’essentiel des informations du compte et un accès facile pour rechercher et acheter des titres. Les menus sont clairs et facilement compréhensibles, et le design minimaliste est esthétiquement très réussi.
Pour certains utilisateurs, l’application a privilégié la simplicité au détriment de l’information. Certains trouvent les fonctionnalités un peu trop basiques et peu approfondies. En effet, beaucoup de clients souhaitent avoir accès à plus d’indicateurs et d’informations pour faire leurs choix d’investissement de manière plus raisonnée. Les investisseurs plus confirmés pourront vite sentir le manque de graphiques et d’outils de trading avancés.
En ce sens, la plateforme n’est pas le meilleur choix pour le trading intensif. Cela dit, nous sommes d’avis que Trade Republic est le choix idéal pour les débutants et les investisseurs à long terme. Vous aurez du mal à trouver une meilleure application que celle-ci.
Services bancaires : un des atouts majeurs de Trade Republic
Si les produits en lien avec la bourse proposés ne lui sont pas exclusifs, la plateforme se distingue néanmoins par une offre de services bancaires unique en son genre. Trade Republic est en train de se transformer en une plateforme de finances personnelles de plus en plus complète.
En intégrant plusieurs aspects de la vie financière de ses utilisateurs, le néo-broker propose un service jamais vu auparavant en Europe. L’avantage de ces services, c’est qu’ils sont intégrés de façon hyper intuitive au reste de l’application, procurant ainsi une expérience inégalée.
Vos liquidités rémunérées
Notre avis positif sur Trade Republic s’explique également par le fait que le courtier en ligne propose un compte courant rémunéré à 4% par an sur vos liquidités, dans la limite de 50 000 euros.
Les intérêts sont versés tous les mois et leur calcul est visible tous les jours directement sur l’application.
C’est une excellente façon de faire fructifier ses espèces en attendant de les investir ou de les dépenser. C’est aussi une excellente alternative aux banques traditionnelles qui ne proposent pas ce service de façon si simplifiée.
Une carte de paiement
Le compte courant est accompagné d’une carte de paiement offrant un cashback d’1% sur tous vos achats. Ce cashback, appelé “Saveback” par le courtier allemand, est investi automatiquement sur des plans d’épargne.
La carte permet aussi le retrait d’argent gratuit dans les distributeurs du monde entier à partir de 100€. Les utilisateurs adoreront l’aspect physique de la carte et son design très futuriste.
Découvrez la carte Trade Republic
Trade Republic : une véritable banque ?
Avec des services qui rivalisent avec les meilleures banques traditionnelles pour une fraction du prix, on peut se demander si le courtier ne serait pas aussi une banque à part entière.
Trade Republic a obtenu une licence bancaire de plein exercice de la Banque Centrale Européenne, ce qui le positionne favorablement pour continuer à étendre son offre sur les services bancaires.
On peut donc s’attendre à de bonnes nouvelles de la part de Trade Republic dans les mois à venir. La banque pense déjà à la possibilité de développer des activités de crédit et d’étendre son offre de cartes bancaires pour se positionner en tant que nouveau leader des services financiers en Europe.
Les tarifs pratiqués par Trade Republic en 2025
Cet avis sur Trade Republic ne peut pas être considéré comme complet sans une analyse des frais pratiqués.
Une grille tarifaire ultra simple
Pour rester en accord avec le thème de l’investissement pour tous, Trade Republic applique une grille tarifaire claire et simple à comprendre.
Chez le néo-broker, les tarifs sont très accessibles : le compte, la carte de paiement et le retrait d’argent aux distributeurs au-dessus de 100€ sont gratuits.
L’achat d’actifs est facturé 1€ par transaction. Cependant, il est possible de bénéficier de la gratuité des frais de transaction en investissant par le biais de plans d’épargne.
Les plans d’épargne : investir sans frais sur Trade Republic
Pour vous donner un avis objectif et complet, nous avons pris le temps de tester les plans d’épargne sur Trade Republic.
Ces plans d’épargne constituent une façon innovante d’investir régulièrement dans des actions, des ETF ou des cryptos sans payer de frais de transaction.
En ouvrant un plan d’épargne, vous décidez d’investir un montant fixe mensuel sur le long terme afin de faire fructifier votre épargne sans payer de commissions.
Ces plans d’épargne sont aussi éligibles à l’achat fractionné, il est donc possible de choisir un montant peu élevé à investir chaque mois. Cette fonctionnalité apporte une réelle valeur ajoutée à la plateforme, et elle a beaucoup contribué à notre excellent avis au sujet de Trade Republic.
Investissez sans frais avec Trade Republic
Service client : comment le contacter ?
Comme beaucoup d’entreprises technologiques aujourd’hui, Trade Republic a mis en place un service client axé sur l’information et la résolution de problèmes en ligne plutôt que par téléphone.
Le courtier a mis en place un centre d’information en ligne permettant d’éclaircir les doutes de ses clients au sujet du fonctionnement de ses services. On y trouve des informations approfondies sur les fonctionnalités du compte, les types d’investissements et les services bancaires.
Bien qu’il soit possible d’envoyer un message à partir du centre d’aide, certains clients se sentiront frustrés par l’impossibilité de parler directement à un représentant.
Les points forts et les points faibles de Trade Republic
Après un test approfondi de la plateforme Trade Republic, nous pouvons affirmer que sa place de leader des courtiers en ligne est largement méritée.
Avec des services jamais vus auparavant, une interface utilisateur esthétiquement très réussie et des tarifs accessibles à tous, Trade Republic impressionne.
Les avis d’utilisateurs de Trade Republic confirment notre expérience : beaucoup font l’éloge de la simplicité et des fonctionnalités de la plateforme, en mentionnant aussi la variété des investissements disponibles et le bon rapport qualité-prix du courtier.
Avantages
- Simplicité d’utilisation
- PEA très compétitif (ainsi qu’un CTO)
- Grand nombre d’actifs disponibles
- Tarification claire et compétitive
- Broker régulé en Europe et disposant d’une licence bancaire octroyée par la BCE
- Investissement programmé (pour ne pas payer de frais)
- Possibilité d’acheter une fraction d’action
- Liquidités rémunérées
Inconvénients
- Peu adapté à ceux qui veulent faire du trading
- Service client peu réactif
En résumé : faut-il investir en bourse via Trade Republic ?
Notre avis sur Trade Republic est extrêmement positif. Nous sommes bluffés par tous les services que le courtier propose à ses clients.
D’abord en tant que courtier en ligne, puis en tant que fournisseur de services bancaires, l’entreprise s’est imposée comme un leader en Europe chez un public d’investisseurs toujours plus friand de fonctionnalités innovantes et digitales.
La rapidité avec laquelle il est possible de se lancer dans la bourse et les investissements (que ce soit au travers d’un PEA ou d’un compte-titres) sur Trade Republic est inégalée par les autres courtiers.
La gamme d’actifs disponibles est largement suffisante pour l’énorme majorité des investisseurs, l’application est l’une des plus intuitives du marché, et les frais défient toute concurrence.
La combinaison unique de services bancaires et financiers sur une même plateforme saura séduire les utilisateurs qui souhaitent simplifier et optimiser leur vie financière en ayant à disposition un compte, une carte, une plateforme d’investissements et certainement de nouveaux produits innovants au fil du temps.
En résumé, nous ne pouvons que vous recommander Trade Republic afin d’investir en bourse.
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FAQ
Trade Republic est-il fiable et sécurisé ?
Oui. Trade Republic est régulé en Allemagne par l’autorité financière BaFin et détient une licence bancaire européenne, garantissant la protection des fonds des utilisateurs selon les normes en vigueur.
Peut-on ouvrir un Plan d’Épargne en Actions (PEA) chez Trade Republic ?
Trade Republic propose un PEA, permettant aux investisseurs français de bénéficier des avantages fiscaux liés à ce compte. L’ouverture et la gestion se font facilement via l’application, avec une sélection d’actions et d’ETF éligibles. Le PEA est réservé aux résidents fiscaux français, qui doivent respecter les conditions légales habituelles.
Côté frais, le courtier applique une politique attractive : 0 € de frais de courtage sur les plans d’investissement programmés et seulement 1 € par ordre classique.
Puis-je transférer mon PEA existant vers Trade Republic ?
Oui, il est possible de transférer un Plan d’Épargne en Actions (PEA) déjà ouvert chez un autre établissement vers Trade Republic. Ce transfert vous permet de regrouper vos investissements sous une seule plateforme tout en conservant les avantages fiscaux acquis.
Le processus de transfert est généralement simple : il suffit d’en faire la demande via l’application Trade Republic ou leur service client, qui se chargera des démarches administratives avec votre ancien courtier. Cependant, ce transfert peut prendre plusieurs semaines, selon les établissements concernés.
Est-ce une plateforme adaptée aux débutants ?
Absolument. L’application est pensée pour être simple d’utilisation, avec des explications claires et un accompagnement pédagogique. Cependant, comme tout investissement en bourse, il faut avoir conscience des risques.
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