C’est une question que beaucoup se posent : « Combien devrais-je générer avec mes investissements pour pouvoir arrêter de travailler ? » Si chacun a un chiffre en tête, il reste souvent difficile de mettre en place une stratégie d’investissement réellement alignée avec cet objectif.
Pour générer des revenus réguliers grâce à la Bourse, il est essentiel de comprendre la différence entre plus-values et dividendes, de s’appuyer sur des données historiques fiables, et surtout, d’adopter une stratégie d’investissement équilibrée. Cela permet de bâtir un portefeuille résilient, capable de générer des flux financiers stables, même en période d’incertitude.
Combien peut-on gagner en bourse par mois grâce aux plus-values ?
Acheter, vendre et recommencer. Le concept est simple et pourtant si difficile à exécuter. Très peu d’investisseurs sont capables de générer des revenus prévisibles en achetant des actions, et en les vendant.
Les oscillations à court terme, la volatilité des marchés et la psychologie humaine font que beaucoup se brûlent les ailes lorsqu’ils se lancent dans l’investissement en bourse.
Si l’objectif est de générer un revenu mensuel fixe grâce à la bourse, oubliez cette stratégie qui, en plus de demander énormément de temps et de travail, peut s’avérer désastreuse et détruire votre épargne.
Il est cependant possible d’avoir une idée de la performance de la bourse en utilisant des données historiques sur les principaux indices boursiers. Sur les 30 dernières années, le S&P 500, principal indice américain, a offert aux investisseurs une performance d’environ 10% par an. Le CAC 40, quant à lui, a offert un rendement annuel moyen de 6,5% depuis 1990.
Si vous investissez sur le long terme, vous pouvez déjà avoir une idée de combien vous pourrez gagner en bourse par mois, en faisant une moyenne : à 10% par an, en 30 ans, un investissement initial de 10.000 euros dans le S&P 500 se transformerait en plus de 174.000 euros. À vous de faire le calcul pour savoir ce que vous gagneriez par mois !
Combien peut-on gagner en Bourse chaque mois grâce aux dividendes ?
Lorsqu’on s’intéresse à la Bourse, une distinction fondamentale s’impose : le cours des actions est volatile et difficile à anticiper, tandis que les dividendes offrent, en général, une source de revenus plus stable et prévisible. Ces derniers sont versés par certaines entreprises à leurs actionnaires, selon les bénéfices réalisés.
Comprendre le rendement des dividendes
En investissant dans des sociétés solides, historiquement généreuses envers leurs actionnaires, il devient possible d’estimer ses revenus passifs annuels avec un certain degré de fiabilité.
Prenons un exemple simple : si une action coûte 10 € et verse 0,50 € de dividende par an, cela correspond à un rendement de 5 %. En investissant 10 000 €, vous pourriez donc percevoir 500 € de dividendes par an, soit environ 41,66 € par mois.
⚠️ Attention toutefois : si le dividende est relativement stable, le prix de l’action reste soumis aux fluctuations du marché, ce qui impacte la valeur totale de votre portefeuille.
L’effet « boule de neige » des dividendes réinvestis
Une stratégie éprouvée consiste à réinvestir systématiquement les dividendes dans les mêmes actions. Ce mécanisme renforce progressivement votre position dans l’entreprise, augmente votre rendement annuel, et crée un effet cumulatif puissant sur le long terme : l’effet boule de neige.
Mais tout n’est pas sans risque. Les entreprises peuvent à tout moment réduire, suspendre ou supprimer leurs dividendes en fonction de leur situation financière ou d’un changement de stratégie.
Les ETF : l’investissement en bourse en pilote automatique
De nombreuses études démontrent que la plupart des gestionnaires de fonds actifs affichent des rendements inférieurs à l’indice de référence sur le long terme. Au cours de la dernière décennie, moins de 10 % des gestionnaires en Europe ont réussi à surpasser l’indice, comme le révèle une récente étude de S&P Dow Jones.
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Pourquoi se soucier de sélectionner des actions quand on sait que même les meilleurs gérants ne parviennent pas à battre leur indice de référence sur le long terme ?
Bienvenue dans le monde des ETF. Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont des fonds indiciels cotés et négociés en bourse qui permettent aux investisseurs de s’exposer à différents marchés de façon relativement passive. Ils combinent la variabilité de l’investissement en plus-value et la stabilité de l’investissement en dividendes. En effet, un ETF vous rémunère si les actifs qui le composent distribuent des dividendes.
En achetant un ETF, vous pouvez investir facilement dans des indices du monde entier et vous exposer à différentes devises, bourses ou encore matières premières. L’ETF s’achète comme une action. Il est donc facile de monter un portefeuille diversifié en utilisant soit un ETF généraliste, ou bien en achetant plusieurs ETF liés à des marchés différents.
À titre d’exemple, l’indice MSCI World englobe environ 1500 actions provenant de 23 pays. Si cela vous tente, nous avons réalisé un comparatif des ETF World les plus pertinents en 2025.
En conclusion
Il n’est malheureusement pas possible de savoir exactement combien il est possible de gagner en bourse par mois, car la réponse dépend de nombreux facteurs personnels et externes (style d’investissement, comportement des marchés, montants investis, etc.) Il faut alors se fixer des objectifs réalistes, adaptés à son profil et à sa tolérance au risque, et se renseigner sur les différentes stratégies et opportunités d’investissement.
Pour mieux s’orienter dans ses choix d’investissement en bourse, il est possible de se fier aux données historiques sur les rendements annuels des indices et des dividendes pour naviguer les marchés et faire des choix d’investissement raisonnés et fructueux sur le long terme.
Si vous avez envie d’en apprendre plus sur les rouages de la bourse, nous avons un dossier complet sur le sujet.
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Foire aux questions
Combien faut-il investir pour gagner 500 € par mois avec la Bourse ?
Prenons un rendement moyen de 5 % par an (ce qui est raisonnable avec des actions à dividendes ou des ETF bien choisis). Pour obtenir 500 € par mois, soit 6 000 € par an, il vous faudrait investir environ 120 000 € (6 000 / 0,05).
Attention : ce calcul repose sur un rendement brut, sans tenir compte des impôts ni des fluctuations de marché.
Peut-on perdre de l’argent même si on investit pour le long terme ?
Oui. Même sur le long terme, un mauvais choix de valeurs, un manque de diversification ou une mauvaise gestion émotionnelle peuvent entraîner des pertes. La Bourse offre de très belles opportunités, mais ce n’est pas une machine à revenus garantis.
Combien gagne un investisseur moyen en Bourse ?
Historiquement, le rendement moyen des marchés actions est d’environ 7 % à 9 % par an, dividendes compris. Mais cela peut varier fortement d’une année à l’autre. Les investisseurs débutants, mal diversifiés ou trop confiants peuvent, eux, gagner beaucoup moins… voire perdre.
